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原标题:去年偏股型投连险账户全线飘红

浏览次数:157 时间:2019-12-02

“风大了,猪都能飞起来!”面对2014年底股市的突然走牛,上述这句话频频被提及,受益资本市场的火爆,本就“体态轻盈”的投连险自然也受益匪浅,均获得可观收益。

近日,《每日经济新闻》记者独家统计了104个偏股型投连险账户发现,2014年上述账户的投资收益率全部实现正增长。其中,涨幅前三的账户分别是太平价值先锋型、海康指数加强型、泰康积极成长型,2014年账户净值涨幅分别50.54%、49.09%和48.85%。

统计结果显示,截至2014年底,上述104个账户中,76个偏股型账户单位净值大于1,而一年以前仅有49个账户净值大于1,这意味着2014年有27个账户实现净值翻身。

净值翻身:2014年76个账户净值大于1

2014年上证指数涨幅为52.87%,偏股型投连险账户整体并没有超越大盘的表现,涨幅最好的账户投资收益率落后大盘2个百分点。不过,整体来看,紧跟资本市场的偏股型投连险账户依然斩获颇丰。

《每日经济新闻》记者选择了6个指数型、59个激进型和39个混合激进型,共计104个偏股型投连险账户,统计了截至2014年12月31日各家险企官网披露的账户最新净值数据。按照华宝证券投连险分类标准,三类账户投资股票基金比例分别为:激进型账户占比80%以上、混合激进型账户占比50%~80%、指数型账户采取指数化分类策略。

在上述104个偏股型投连险账户中,截至2014年12月31日,账户最新净值大于1的有76个,占账户总数的74%;截至2013年12月31日,仅有49个账户净值大于1。纵观2014年,多达27个账户实现净值翻身。

冠军揭秘:太平价值先锋增幅逆袭

从2014年全年收益率来看,104个账户全线飘红。涨幅前三的账户分别是太平价值先锋型、海康指数加强型和泰康积极成长型,2014年账户净值涨幅分别为50.54%、49.09%、48.85%。104个账户中涨幅最小的华泰理财三号也录得2.37%的绝对收益率。

太平价值先锋型无疑是 “逆袭”最成功账户之一。以账户净值而言,2013年12月31日太平价值先锋型净值小于1,为0.9234元;2014年该账户表现位列104个账户第一,年涨幅超过50%,账户净值飙升至2014年12月31日的1.3901元。

事实上,太平价值先锋型账户突出表现始于2013年。根据华宝证券的统计显示,该账户2013年曾以27.82%收益率名列全部投连险账户的年度冠军,2014年全年增幅再次夺冠。

太平价值先锋账户何以保持高增长?《每日经济新闻》记者注意到,太平官网发布的月度投资分析报告显示,2014年4月、5月该账户的操作计划为“调整结构,维持对中盘蓝筹的投资”;2014年年中,该账户净值回到1以上,从6月份开始,太平价值先锋型账户“确认部分收益”,下半年38%的涨幅保障了全年业绩的高增长。

资料显示,太平价值先锋型账户成立于2007年10月。2008年底,账户净值深跌至0.5636元,此后净值一度回升。2011年、2012年该账户的绝对收益率分别为-24.24%和-2.29%,账户净值维持在亏损状态,直到2013年开始爆发式增长。根据华宝证券的统计显示,2011年太平价值先锋型账户的收益率在55个激进型账户的排名中居于第47位,2012年排名49位。

海康指数加强型账户2014年上涨49.09%,在104个偏股型投连险账户的涨幅排名中位列第二。泰康积极成长型账户以2014年48.85%的收益率表现紧随其后,该账户与太平价值先锋型账户为同样成立于2007年的激进型账户。与太平价值先锋型账户不同的是,经历2008年账户收益下滑之后,截至2009年底,泰康积极成长型账户净值很快恢复至1.4467元,此后净值水平并未出现大幅下滑,而2014年的表现远超前三年。

最牛投连险:泰康进取净值18元居首

按照投连险账户的初始净值修正后,《每日经济新闻》记者注意到,在上述104个偏股型投连险账户中,泰康进取型账户以18.0282的最新单位净值居首。

2014年,泰康进取型账户上涨了42.33%,在资本市场高速增长带动之下,这一涨幅并不罕见,但高基数成就了该账户最终多达18元的净值。这意味着自2003年1月该账户成立以来,泰康进取型账户累计增长了1700%,账户成立至今12年以来平均每年增长约为26%。

具体来看,2006年底,泰康进取型账户净值为2.5946元,较上一年度上涨109.55%;2007年底,该账户净值为5.9302元,同比增长128.56%。2008年,A股市场经历高位跳水,全年上证指数下跌65.39%,投连险账户收益亦跟随资本市场跳水,泰康进取型账户下跌23.67%,账户净值降至4.5263元。2009年,泰康进取型账户录得最大涨幅136.63%,账户净值飙涨至10元以上。

2011年~2013年,该账户的绝对投资收益率分别为-14.27%、-2.09%、13.79%,截至2013年底,泰康进取型账户净值为12.6661元,在104个偏股型投连险账户中的净值排名居首,也为2014年该账户最终冲破18元埋下伏笔。

新华保险旗下的新华创世之约以8.4986元的账户净值排名第二,该账户成立于2000年6月。

太平人寿旗下两个账户太平智选动力增长型、太平动力增长型在净值排名中位列第三、第四。截至2014年底,太平智选动力增长型账户净值为4.7958元,太平动力增长型账户净值为3.8004元。上述两个账户分别成立于2003年8月和2004年4月,均享受到了2007年由资本市场带来的账户净值增长,为账户累计了可观的净值收益。

从近年来的账户表现上来看,此类账户表现显现差异。如2012年,太平智选动力增长型账户在56个激进型账户中以20.35%的收益率排名第一,同年太平动力增长型账户以-5.34%的绝对收益率排在第53位。2011年,两个账户均录得负收益,但在整体账户排名中,太平智选动力增长型、太平动力增长型在当年的55个激进型账户中分别排在54位和第9位。

2014年偏股型投连险账户全线上涨,带动104个账户净值上升。《每日经济新闻》记者统计发现,有27个账户在2014年实现净值翻身。以中荷人寿旗下两个账户为例,2013年底,中荷平衡型、中荷成长型两个账户净值分别为0.9919元和0.9075元,虽然2014年上述两个账户仅有小幅增长,但亦助其实现净值翻身。2014年底,中荷平衡型账户净值同比增长8.25%至1.0737元,中荷成长型账户净值同比增长15.9%至1.0518元。

最低净值:中英指数增强0.5元垫底

中英指数增强型账户净值在104个账户中排名末位。截至2014年底,该账户缩水一半,净值仅为0.49917元。中英指数增强型账户成立于2007年9月,2008年初该账户净值一度跟随大盘上升至1元以上,此后一路下跌至最低净值0.32元。在此后的6年中,该账户净值未能走出低迷态势,净值区间在0.33元~0.58元。

在2013年的净值排名中,中英指数增强型账户就以0.35679元的净值垫底,较最初净值累计缩水64%。2014年该账户涨幅为39.91%,最终上涨至接近0.5元。

净值排名倒数第二的是中意积极进取型账户,该账户净值2014年增长27.7%上涨至0.5186元。中意积极进取型账户的收益率一直不乐观,华宝证券研究报告显示,2012年该账户在56个激进型账户中排在倒数第二位,当年绝对收益率为-19.86%;2013年排在54位,当年绝对收益率为-7.06%。

中意积极进取型账户成立于2007年9月,2008年之后账户即陷入低迷,净值未能超过1元。中意积极进取型账户的资产配置情况为:股票占比53.02%、股票型基金占比30.35%、债券型基金占比8.03%、企业债占比7.99%、现金占比0.60%。

净值排名倒数第三的是中英指数型账户。截至2014年底,该账户净值为0.6981元。《每日经济新闻》记者注意到,中英人寿旗下6个偏股型投连险账户表现均不太理想,除了中英积极型账户由2013年底的0.9345元增长至2014年底的1.0755元,其他5个账户净值还处于亏损状态,包括:中英平衡型0.8665元、中英平衡配置型0.7740元、中英成长型0.7659元、中英指数型0.6981元、中英指数增强型0.4992元,成立时间均为2007年。

以中英成长型账户为例,该账户2007年的年投资收益率为-2.85%,持有期第二年跌幅为45.73%被深套,且持有至今未能解套。

此外,2014年底旗下偏股型投连险仍然亏损的还有合众人寿、北大方正人寿、中宏人寿。合众进取型净值为0.7902元;北大方正人寿旗下两个账户北大方正平衡型、北大方正成长型净值分别为0.938元、0.7753元;中宏人寿旗下中宏稳健成长型、中宏行业焦点型、中宏积极成长型净值分别为0.9954元、0.981元和0.947元。

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